Internationale Bankgeschäfte und Offshore - Banking

In folgenden Bereichen können wir Ihnen kompetent assistieren:

Bankgeschäfte im Bereich der Europäischen Union
Bankgeschäfte weltweit
Wie wir ihnen zu einem offshore - Konto verhelfen können
Eröffnungsprozedur eines offshore - Kontos

Bankgeschäfte im Bereich der Europäischen Union

Wir verfügen über eine langjährige Erfahrung bei der Unterstützung von Firmen- wie vermögenden Privatkunden bei der Eröffnung von Konten bei einer Reihe von namhaften Banken in den Niederlanden und im gesamten Bereich der EU. Es ist sehr wichtig, dass wir bei der Herstellung von Bankkontakten Ihnen eine Auswahl von Instituten zur Verfügung stellen, die folgende Voraussetzungen jederzeit erfüllen:

• Absolute Vertrautheit mit internationalem Giralverkehr.
• Leichte und bequeme Verwaltung Ihrer Konten weltweit,kostengünstige Bargeldversorgung.
• Möglichst steuereffiziente Kontenverwaltung und Produktangebote.
• Absolute Vertraulichkeit.
• Behördlicherseits unkontrollierter Geldzu- und -abfluss.
• Weltweite Perspektive sowohl für Geschäfts- als auch Investmentzwecke.

Wir sichern absolute Vertraulichkeit bei der Etablierung solcher Verbindungen zu und versuchen, Ihnen das für Ihre Zwecke am besten geeignete Angebot zusammenzustellen.

Bankgeschäfte weltweit

Durch unsere Erfahrungen in diesem Bereich haben wir eine Reihe von Kontakten zu Banken, die sich in den verschiedensten Geschäftsfeldern einen Namen gemacht haben. Durch die Natur unseres Geschäfts ist das Spektrum sehr breit und wir lernen täglich dazu, welche Bank einen besonders guten Service anbietet.

Ist mein Geld sicher bei einer ausländischen Bank?

Wichtige Faktoren sind:

• Die politische und ökonomische Stabilität des Landes, in dem eine Bank ihr Hauptquartier hat und dessen Regulierung sie unterliegt.
• Reputation und Substanz - Standard & Poor's, Moody's und Fitch Rating Reports sind nützlich.
• Die Qualität der Regulierungsbehörde und der Umfang des Schutzes Ihrer Einlagen durch einen Feuerwehrfonds.
• Schutz der Einlagen durch eine Konzernmutter oder ähnliche Garantien.

Die Fokussierung der Bank

Generell bieden die Banken, mit denen wir kooperieren, mindestens zwei der drei folgenden Kundentypen:

• Vermögende private Klientel.
• Auslandsdeutsche bzw. Personen, die dauerhaft nicht in ihrem Heimatland leben.
• Firmen, die grenzüberschreitend oder international tätig sind.

Diese Kundengruppen sollten sowohl bei internationalen Geschäftsbanken als auch bei Offshore - Banken bestens unterstützt werden.

Vermögende Privatkunden

Obwohl das Private Banking kein einfaches Geschäft ist, haben gute Institute ein einfaches Motto: "keeping rich people happy". Die Definition des Private Banking ist höchst unterschiedlich, die meisten verstehen darunter eine individuelle Betreuung gemanagter Konten, allerdings variieren die Eröffnungsguthaben sehr stark: von €100,000 über €500,000 bis zu einer Million €. Privatbankiers sehen sich dabei eher in der Rolle des persönlichen Ratgebers und sind daher eher für konservative Investoren geeignet, aktive Investoren sollten sich besser im Bereich der internationalen Geschäftsbanken oder Investmentbanken umschauen.

Personen, die dauerhaft im Ausland ansässig sind

Viele offshore - Banken glauben, gerade sie könnten Personen betreuen, die sich ständig im Ausland aufhalten, weil sie dort arbeiten müssen oder ihren Wohlstand geniessen. Diese Hoffnung ist falsch, solche Leute wählen in erster Linie solche Institute, die ihnen die folgenden Leistungen anbieten: bequemes Online Banking von jedem Punkt der Welt, Call Center, standardisierte Investmentprodukte und Lebensversicherungen, ein hoher Wissenstand wird von solchen Leuten weder erwartet noch honoriert. Es wird auf professionelle und komfortable Abwicklung Wert gelegt, nicht auf persönliche Beziehungen.

Firmen, die grenzüberschreitend oder international tätig sind

Die meisten unserer Kunden nutzen die von uns verwalteten Firmen für operatives Geschäft. Unter diesen Umständen eignen sich weder Offshore - Banken noch die von den Weltenbummlern bevorzugten direktbanken. Der typische Kunde wünscht eine international tätige Geschäftsbank, die mindestens die folgenden Services anbieten muss:

• Cash Management.
• Devisenhandel und -verwaltung.
• Dokumentenakkreditive,Dokumenteninkasso, Bankgarantien und Filialen in bestimmten Zentren weltweit.
• Risiko Management: für Wechselkurse, Zinssätze, Aktienkurse und Energiepreise sollten Management Tools vorhanden sein.
• Betriebsmittel- oder Investitionskredite.
• einfache Handhabung des Zahlungsverkehrs.
• Verkaufshilfen in Form von Kassen- oder E-commerce Programmen.
• Nischenlösungen, z. B. für Autohändler.
• Immobilienfinanzierungen.

Wie wir Ihnen die passenden Banken auswählen

Sobald wir Ihre Wünsche und Ziele verstehen können wir Ihnen behilflich sein, die richtige Bank zu finden. Einige bedenkenswerte Aspekte:

• Ihre Nationalität, Ihr Wohn- und Aufenthaltsort. Banken haben oft ein Geschäftsgebaren, ihren Service bestimmten Personen nicht oder nur eingeschränkt anzubieten. Diese Politik wird gelegentlich verändert.
• Die Aktivitäten , die Ihre Firma oder Stiftung entfalten soll.
• Die Mindesteinlagen bei Kontoeröffnung und der Mindestsaldo - beides kann überraschend hoch sein.
• Die Bankgebühren und Zinssätze.
• Die Online - Verfügbarkeit von Services und Dokumenten.

Mit unserer Hilfe werden Sie die richtige Auswahl treffen!

Wie wir Ihnen zu einem Offshore - Konto verhelfen können

Es ist sehr wichtig, dass Ihnen Personal Office BV sein breites Know-How von den sich permanent ändernden Eröffnungsprozeduren und Anforderungen zur Aufrechterhaltung der Bankverbindungen zu Verfügung stellen kann - und dies bei einer großen Anzahl namhafter internationaler und Offshore - Banken.

Potentielle Kunden müssen verstehen, dass mittlerweile die Einrichtung einer Offshore - Bankverbindung eine recht komplizierte Angelegenheit ist und darüber hinaus sehr zeitaufwändig sein kann. Bei einigen Offshore- und internationalen Banken dauert es erheblich länger als einen Monat vom Empfang der kompletten Kontoeröffnungs-Unterlagen bis zur eröffnung eines Kontos.

Konsequenterweise sollten potentielle Kunden sicherstellen, dass sie uns eine korrekte Beschreibung der eigenen Person sowie der beabsichtigten Geschäftsaktivitäten geben.

Bitte nehmen Sie mit uns für weiterführende Informationen Kontakt auf.

Eröffnungsprozedur eines Offshore - Kontos

Alle Banken, mit denen wir zusammenarbeiten, handeln unter Beachtung der Regeln zum Schutz vor Geldwäsche und zur Verhinderung der Terrorfinanzierung.
Personal Office BV arbeitet nicht mit Banken zusammen, die niedrige Standards zwecks Neukundenakquise in Kauf nehmen, weil Sie von uns erwarten, dass wir ihnen Partner mit hoher Reputation anbieten. Konsequenterweise werden die Banken, mit denen wir zusammenarbeiten, mindestens folgendes unternehmen:

• die Identität ihres Kunden anheand geeigneter Dokumente überprüfen,
• ein dokumentiertes Einverständnis zu Ihren geschäftlichen Aktivitäten entwickeln,
• einen Herkunftsnachweis über Ihre Depositen führen, damit sichergestellt werden kann, dass diese nicht aus kriminellen Quellen stammen.
• Ihre Transaktionen so zu überwachen, dass Geldäsche erknnt wird,
• dass mit jedem Kunden verbundene Risiko wieder und wieder einschätzen.

Dies führt dazu, dass die Eröffnung von Offshore - Konten sehr unangehm sein kann und zeitaufwändig ist.

Bei natürlichen Personen benötigen typische Offshore - Banken folgende Informationen, um über eine Konteneröffnung zu entscheiden (bei grossen Firmen geht es einfacher):

• Ein bestätigtes Zeugnis der Identität aller Anteilseigner, Direktoren und Zeichnungsberechtigten, i. d. R. eine notariell beglaubigte Kopie des Reisepasses.
• Eine Prüfung der aktuellen Adresse der betreffenden Person, akzeptiert werden aktuelle Kontoauszüge oder Kreditkartenabrechnungen.
• Einen tabellarischen Lebenslauf .
• Eine Bankreferenz oder geeigneter Ersatz, z. B. eine Referenz Ihres Wirtschaftsprüfers.
• Informationen über Umsatz und Vermögen der Offshore - Firma, die Anzahl der monatlichen Transaktionen, die geografische Verteilung des Geschäfts und das Deposit, das der Bank zur Verfügung steht.
• Eine Beschreibung der angestrebten geschäftlichen Aktivitäten, unterlegt durch Broschüren, Business - Pläne, Vertragskopien o. Ä.
• Einen dokumentierten Herkunftsnachweis über den Eingang grösserer Summen; zusätzlich zu einem Kontoauszug wird oft auch ein Vertrag über das dem Transfer ztugrundeliegende Geschäft verlangt.
• Ein persönliches Kennenlernen, ggf. in Begleitung eines Managers von Personal Office BV. Einige Banken verlangen mindestens einen jährlichen Besuch.
• Einer besonders genauen Prüfung werden solche Geschäfte unterzogen, die in Verbindung mit den ehemaligen COMECON - Ländern oder solchen Ländern stehen, die international mit Dorgenhandel oder Terrorismus in Verbindung gebracht werden.

Die Pflege von Offshore - Bankverbindungen

Wenn erst einmal eine Offshore-Bankverbindung eröffnet ist, ist es wichtig, die  Offshore Bank über die Angelegenheiten der Firma oder des Trusts auf dem Laufenden zu halten.

Banken reagieren immer empfindlich auf unerklärliche Kontenaktivitäten, sodass es ratsam ist, eine Bank über wechselnde Handelsmodalitäten bzw. große oder ungewöhnliche Transaktionen vorher und frühzeitig zu informieren. Darüber hinaus sollte man der Bank soviel Dokumentation zukommen lassen, sodass die Bank den Grund für die  anstehende Transaktion versteht und gutheissen kann ( soll heissen: das dies keine illegale Transaktion ist ).