Internationale banktransacties en Offshore banking

Banktransacties binnen de Europese Unie
Banktransacties wereldwijd
Hoe wij u aan een offshore bankrekening kunnen helpen
Openingsprocedure van een Offshore-rekening

Banktransacties binnen de Europese Unie

Wij beschikken over jarenlange ervaring bij de ondersteuning van ondernemingen en vermogende particulieren bij het openen van bankrekeningen bij naamsbekende bankinstellingen in Nederland en de gezamenlijke EU. Het is heel belangrijk, dat wij bij het samenstellen van bankcontacten wij u een keuze van instanties ter beschikking stellen, waarbij wij de volgende veronderstellingen ieder moment vervullen:

• Absoute vertrouwelijkheid met internationaal giraal verkeer
• Makkelijke en bekwame beheersing van uw bankrekeningen wereldwijd en aantrekkelijke kostenoverzichten voor contant geld
• Fiscaal vriendelijke kostenstructuur en productaanbiedingen
• Absolute geheimhouding
• Oncontroleerbare geldstromen voor autoriteiten
• Wereldwijde mogelijkheden voor zakelijke en financiering doeleinden

Wij garanderen u absolute geheimhouding bij het samenstellen van dusdanige contacten, en zullen voor uw doel het meest passende aanbod samenstellen.

Banktransacties wereldwijd

Door onze ervaringen in dit gebied hebben wij een grote keuze aan contacten met banken, die in deze gebieden naam gemaakt hebben. Door de soort van onze activiteiten si het spectrum zeer breed en leren wij dagelijks, welke bank een goede service aanbiedt.

Is mijn geld veilig bij een buitenlandse bank?

Belangrijke factoren zijn:

• De politieke en economische stabiliteit van landen, waar een bank het hoofdkantoor heeft en onder welke regelgeving zij valt.
• Reputatie en vermeldingen ( Standard & Poor’s, Moody’s en Fitch rating Reports zijn handig )
• De kwaliteit van de controlerende instanties en de omvang van de bescherming van uw inleg door een veiligheidsmarge.
• Bescherming van de inleg door een concernmoeder of soortgelijke garanties

De interesse van de bank

In het algemeen bieden de banken, met welke wij samenwerken, minstens twee van de drie klantentypen:

• Vermogende particulieren
• Personen welke langdurig niet in hun geboorteland leven
• Ondernemingen, welke grensoverschrijdend of international werkzaam zijn

Deze klantengroepen zullen zowel bij internationale banken als ook bij Offshore banken het beste ondersteund worden.

Vermogende particulieren

Hoewel private banking geen eenvoudige onderneming is, hebben goede instituten een eenvoudig motto: keeping rich people happy. De definitie van private banking is verschillend, de meesten verstaan hieronder een individuele advisering, alleen verschillen de openingssaldo’s zeer sterk, van € 100.000 tot over 500.000 tot een miljoen euro. Private bankers zien zichzelf eerder in de rol van een persoonlijke adviseur en zijn daardoor eerder voor een conservatieve investor geschikt. Actieve investeerders zullen zich beter thuis voelen bij de internationale handelsbanken of investeringsbanken.

Personen, die blijvend in het buitenland verblijven

Veel offshore banken geloven, dat zij alleen personen kunnen adviseren, die zich blijvend in het buitenland ophouden, omdat ze daar werken of van hun vermogen genieten. Deze hoop is vals, deze personen kiezen in eerste instantie instituten welke de volgende prestaties aanbieden: goede online banking van ieder punt op de aarde, Call Center, gestandaardiseerde investeringsprodukten en levensverzekeringen, een hoog kennisniveau wordt door deze personen niet verwacht of gehonoreerd. Er wordt op professionele en comfortabele afwikkeling waarde gelegd, niet op persoonlijke relaties.

Ondernemingen, die internationaal of grensoverschrijdend opereren.

De meeste van onze klanten gebruiken de door ons opgerichte ondernemingen voor hen operationele activiteiten. Onder deze omstandigheden zijn zowel de Offshore banken als de directbanken ongeschikt. De typische klant wenst een internationaal opererende handelsbank, die minstens de volgende diensten aanbiedt:

• Cash management
• Deviezen handel en beheer
• Documentenincasso en beheer, bankgaranties en kantoren in bepaalde centra wereldwijd.
• Risico management: voor valutakoersen, rentes, aandelenkoersen en energieprijzen dienen management tools voorhanden te zijn.
• Bedrijfsmiddelen en investeringskredieten
• Eenvoudige handhaving van het betalingsverkeer
• Verkoophulp in de vorm van bekommerde programma’s
• Niche oplossingen, bijv. voor autohandelaren
• Onroerend goed financieringen

Hoe wij voor u de geschikte bank uitzoeken

Op het moment dat wij uw wensen en doelen begrijpen kunnen wij u helpen, de juiste bank te vinden. Enige aandachtspunten:

• Uw nationaliteit, uw woon-en verblijfsplaats. Banken hebben vaak een werkwijze, hun service aan bepaalde personen niet of beperkt aan te bieden. Deze politiek wordt regelmatig aangepast.
• De activiteiten welke uw firma of stichting gaat verrichten
• De minimale storting van kapitaal bij het openen van de rekening, en een minimale storing. Beide kan verrassend hoog zijn.
• De bankvergoedingen en rentepercentages
• De online beschikbaarheid van diensten en documenten

Met onze hulp kunt u de juiste keuze maken!

Hoe wij u aan een Offshore-rekening kunnen helpen

Het is zeer belangrijk, dat Personal Office BV hun brede kennis van de zich permanent veranderende openingsprocedures en regelgeving van bankrekeningen ter beschikking stellen kan aan u – en dit bij een groot aantal banken van naam -. Potentiele klanten moeten begrijpen, dat ondertussen de inrichting van een Offshore bankrelatie een echt gecompliceerde aangelegenheid is en daarbij lang kan duren. Bij een aantal Offshore en internationale banken duurt het langer dan een mand voordat de stukken ter opening van de bankrekening ontvangen zijn.

Consequentie hiervan is dat potentiële klanten een correcte beschrijving dienen te geven van hun persoon evenals de beoogde bedrijfsactiviteiten.

Neemt u aub contact met ons op voor verder informatie.

Openingsprocedure van een Offshore bankrekening

Alle banken waarmee wij samenwerken, handelen met naleving van de regels voor het witwassen van geldenter bescherming van geldwasserij en ter verhindering van terrorisme financiering. Personal Office BV werkt niet met banken samen, die lage standaards hanteren voor het verkrijgen van nieuwe klanten, terwijl ze van ons verwachten dat wij hun klanten aanleveren met een goede reputatie. Een consequentie hiervan is dat de banken waarmee wij samenwerken het volgende ondernemen:

• De identiteit van de klant wordt getoetst alsmede zijn ID-document
• Een vastlegging maken van uw zakelijke activiteiten
• Een herkomstanalyse maken van uw tegoeden, om vast te stellen dat deze niet uit criminele middelen zijn verkregen
• Uw transactie te bewaken, zodat geldwasserij herkend wordt
• Met elke klant het risico voortdurend in te schatten

Dit leidt ertoe dat de opening van een Offshore rekening zeer onprettig en tijdrovend zijn kan.

Bij natuurlijke personen hebben typische Offshore banken de volgende informatie nodig, om over de opening van een rekening te beslissen:

• Vaststelling van de identiteit van de aanvrager, aandeelhouders, directeuren en tekeningsbevoegden, een gelegaliseerde kopie van een paspoort.
• Een controle van de adresgegevens van de betreffende personen, geaccepteerd worden actuele bankafschriften en credit kaard afrekeningen.
• Een overzicht van de levensloop
• Een bankreferentie of referentei van uw accountant
• Informatie over omzet en vermogen van de offshore-firma, het aantal maandelijkse transacties, de geografische verdeling van de ondernemingsactiviteiten en het tegoed dat de bank ter beschikking staat.
• Een beschrijving van de prognose, ondersteund door brochures en ondernemingsplannen
• Herkomstaanduiding van grotere bedragen, contracten waarop de bedragen zijn overgeboekt.
• Een persoonlijk gesprek met begeleiding van een adviseur van Personal Office BV. Sommige banken verlangen een jaarlijks bezoek.
• Een bijzondere controle wordt uitgevoerd, indien er verbindingen bestaan met vroegere Comeconlanden of landen, die internationaal met drugshandel of terrorisme te maken hebben.

De zorg van Offshore-bankrekeningen

Indien een offshore bankrekening geopend is, is het belangrijk de bank op de hoogte te brengen en te houden van de ontwikkelingen van uw onderneming.

Banken reageren altijd gevoelig op onverklaarbare rekeningsactiviteiten, zodat het raadzaam is, een bank over veranderende activiteiten of grote transacties te informeren. Bovendien dient de bank geïnformeerd te worden d.m.v. informatie, zodat de bank weet en begrijpt welke transactie plaatsvindt. ( lees dat er geen illegale transactie plaatsvindt ).